ارزیابی ریسک و بررسی انطباق با قواعد کسب‌وکار در بیمه با کمک تکنیک فرایندکاوی مطالعه موردی: فرایند خسارت بیمه شخص ثالث

هدف: امروزه سازمان‌ها برای بهبود فعالیت‌های خود به رویکردهای فرایند محور روی آورده‌اند. شناخت و اصلاح فرایندها در سازمان‌ها به دلیل صرفه‌جویی در زمان و کاهش هزینه ضروری می‌باشد.  مدیریت فرایند و مدیریت ریسک بنگاه و بررسی انطباق با قواعد از چالش‎های اصلی سازمان‌های فرایندمحور امروزی به‎خصوص شرکت‌های بیمه است. امروزه، بیمه موجب پیشرفت‌های شگرفی در جامعه ما شده است. در این بین تکنیک فرایندکاوی به شرکت‌های بیمه‌ای در شناسایی فرایند موجود و درک به موقع میزان عدم انطباق  فرایندهای عملیاتی با قواعد سازمان کمک می‌کند.روش‌شناسی: این پژوهش هدف دارد با استفاده از تکنیک‎های فرایندکاوی از طریق متدولوژی ساختاریافته پیاده‌سازی پروژه‎های فرایندکاوی (pmpm) به شناسایی فرایند موجود و درک به موقع میزان عدم انطباق با قواعد سازمان بپردازد. این مطالعه در یکی از شرکت‌های فعال بیمه کشور برای فرایندهای انتخابی آن مجموعه پیاده شده است.یافته‌ها: در این پژوهش با استفاده از نگاره‌ رویدادهای ثبت شده در سیستم‌های اطلاعاتی سازمان، شمایی از فرایند به دست آمده است. سپس با استفاده از نرم‎افزار پرام فرایندهای سازمانی تجزیه وتحلیل شده، توالی فعالیت‌های مربوط به فرایند با در نظر گرفتن قواعد کسب‌وکار منتخب، مورد بررسی قرار گرفته‎اند و درنهایت پیشنهاداتی جهت اصلاح فرایندها ارائه شده است.نتیجه‌گیری: در این مطالعه موردی بینش‌های جدیدی که می‌تواند برای دیگر متخصصان در کاربرد فرایندکاوی در حوزه مالی مفید باشد ارائه شده است. این رویکرد می‌تواند در کنار رویکردهای لایه کنترل نظارت و بهبود عملکرد سیستم اطلاعاتی و کاهش ریسک عملیاتی مورد استفاده قرار گیرد. چراکه می‎تواند با ارائه تحلیل فرایندی به‌موقع مبتنی بر قواعد بینشی مفید برای سازمان به‎همراه آورد.

assessing risk and checking compliance with business rules in insurance with the help of process analysis technique, case study: third party insurance claim process

objective: today, organizations have turned to process-oriented approaches to improve their activities. knowing and correcting processes in organizations is necessary to save time and reduce costs. process management and enterprise risk management and checking compliance with rules are among the main challenges of today’s process-oriented organizations, especially insurance companies. today, insurance has made tremendous progress in our society. in the meantime, the process analysis technique helps insurance companies in identifying the existing process and timely understanding the degree of non-compliance of operational processes with the rules of the organization.methodology: this research aims to identify the existing process and timely understand the level of non-compliance with the rules of the organization by using process mining techniques through the structured methodology of implementing process mining projects. this study has been implemented in one of the active insurance companies of the country for the selection processes of that group.findings: in this research, an image of the process has been obtained by using the events recorded in the organization’s information systems. then, using pram software, organizational processes have been analyzed, the sequence of activities related to the process, taking into account the selected business rules, have been examined, and finally, suggestions have been made to improve the processes.conclusion: in this case study, new insights have been provided that can be useful for other professionals in the application of process analysis in the financial field. this approach can be used along with control layer approaches to monitor and improve information system performance and reduce operational risk. because it can provide useful insight for the organization by providing timely process analysis based on rules.