پولشویی الکترونیکی؛ چالشی فراروی بانکداری الکترونیکی و راهکارهای کنترل و کاهش آن

گسترش فناوری اطلاعات و ارتباطات نیاز به روزآمد کردن قوانین چه در زمینۀ حقوقی و چه در زمینۀ کیفری را تمنا می کند. این موضوع به ویژه زمانی برجسته تر می شود که متوجه شویم با رشد سریع پیشرفت های الکترونیکی و اطلاعاتی و خصوصاً استفادۀ هرچه بیشتر از فضای مجازی یا سایبری و به تبع آثار مثبت و مفید آنها، زمینۀ ارتکاب اعمالی که با هنجارهای مسلّم و پذیرفته شدۀ یک جامعه در تعارض اند فراهم می شود. دسترسی به محیط های مخفی و مجازی شبکه های بانکداری الکترونیکی، امکان ردیابی و دستگیری مجرمان حرفه ای و فسفری را به حداقل می رساند و موجب می گردد بزهکاران در گوشه ای امن و آرام به تفکّرات مجرمانۀ خویش جامۀ عمل بپوشانند. از سویی یکی از گام های مهم پیدایش و به کارگیری فناوری اطلاعات و ارتباطات، رشد و توسعۀ کسب و کار و تجارت و بانکداری بوده است، با این وجود همین فناوری های مدرن زمینۀ رشد و توسعۀ جرائم اقتصادی را نیز فراهم نموده و محیط گرم و مساعدی برای رشد میکروب های مهمی در دنیای اقتصاد به نام تطهیر پول های کثیف یا پولشویی را سبب گشته است. این امر علاوه بر اثرات ژرف خود بر زندگی اجتماعی و اقتصادی، حقوقدانان را نیز با چالش های جدیدی مواجه ساخته است.