«آسیب شناسی قوانین بانکداری خصوصی در ایران از منظر سیاست جنایی (با مطالعه در رویکرد کنوانسیون های بین المللی مرتبط با جرائم اقتصادی)»

یکی از مهم ترین تحولات در صنعت بانکداری، تاسیس و فعالیت بانک های خصوصی است. با اینکه برخی، آن را آفتی برای نظام بانکداری ملی محسوب می کنند، ولی برخی دیگر، آن را یک مزیت برای نظام اقتصادی و مالی و پولی دانسته و ضرورت تثبیت بانکداری خصوصی را یادآور شده اند. در رویکردهای موافق بانکداری خصوصی، همواره بر ضرورت نظارت مستمر و هدفمند و موثر بر فعالیت بانک های خصوصی از قبل از شروع فعالیت تا پایان، تاکید شده است. اسناد و نیز نهادهای پولی و مالی بین المللی، توجه خاصی به مقوله بانک های خصوصی و بانکداری خصوصی داشته اند و سعی کرده اند الزامات و تضمینات راجع به فعالیت این نوع بانکداری را اعلام نمایند. در نوشتار حاضر، سعی شده است ضمن ارائه تعریف بانک و بانکداری خصوصی بر اساس قوانین موجود، رویکردهای مختلف در مورد نحوه اجرای نظام بانکداری خصوصی را مورد بررسی قرار دهیم. همچنین تلاش شده است، رویکرد کنوانسیون ها و اسناد بین المللی درباره بانکداری خصوصی بررسی شود. بخش دیگری از نوشتار حاضر، مربوط به آسیب شناسی قوانین بانکداری خصوصی در ایران است. نتیجه حاصل این است که مهم ترین آسیب نظام بانکداری خصوصی در ایران، عدم نظارت کامل نسبت به فعالیت بانک های خصوصی است که به وضوح می تواند زمینه را برای ارتکاب جرائم مهم اقتصادی به ویژه پولشویی از سوی آن ها فراهم نماید.