سیاست جنایی پیشگیرانه از بزه‌ های پولی بانکی به ویژه در حوزه خدمات نوین

زمینه و هدف: این پژوهش، با هدف بررسی سیاست جنایی پیشگیرانه از بزه های پولی بانکی، به ویژه در حوزه ی خدمات نوین، انجام می شود؛ در این مقاله، به بررسی راهکارهای نوین حقوقی در خصوص جلوگیری از وقوع جرائم پولی و بانکی، مبارزه با فسادهای مالی و ارائه ی پیشنهادهایی مبتنی بر کاهش آسیب پذیری در قبال جرائم بانکی می پردازیم. روش پژوهش: روش کار بر اساس مطالعات کتابخانه ای توصیفی-تحلیلی و مصاحبه با معاون فرهنگی اجتماعی نیروی انتظامی استان چهارمحال وبختیاری، سرهنگ مرتضی عسگری، جمع آوری شده است. یافته ها: جرائم بانکی یکی از مهمترین جرائم اقتصادی محسوب می شوند؛ این جرائم، به طور عمده و مشخص، با تبادلات پولی و مالی همراه هستند. از این رو، تدوین سیاست جنایی پیشگیرانه کارآمد ناظر بر فعالیت های پولی و بانکی در راستای ارتقاء سلامت نظام پولی و بانکی کشور ضروری به نظر می رسد. امروزه، با رشد تکنولوژی، هوش مصنوعی و گسترش تجهیزات و خدمات بانکداری الکترونیک، استفاده از خدمات بانکی بسیار ساده به نظر می رسد؛ اما در واقع، گسترش این فضا فرصتی برای بیشتر شدن جرائم مالی، به خصوص جرائم سایبری، را نیزایجاد کرده است.نتیجه پژوهش: افزایش امنیت اطلاعاتی سیستم ها از طریق سازمان ها (بانک ها) و همکاری پلیس، آگاهی و آموزش به مردم از طریق کارمندان بانکی، ایجاد شفافیت ها در تراکنشات مالی و تقویت قوانین و مقررات پولی، ارزی و بانکی کشور می تواند تا حدودی قدم های موثری در راستای پیشگیری از جرم های پولی و بانکی و حفظ نظام اقتصادی کشور باشد. با افزایش تهدیدات سایبری، بانک ها نیاز دارند تا از فناوری های امنیتی پیشرفته مانند فایروال های نسل جدید، رمزگذاری داده ها و... استفاده کنند که همین امر تاثیر به خصوصی در پیشگیری از وقوع جرائم، از جمله دشوارتر کردن دسترسی به اطلاعات و داده ها، خواهد داشت. پیشگیری از جرائم پولی و بانکی نیازمند همکاری نزدیک بین دولت و جامعه نیز می باشد؛ این همکاری مشترک می تواند به کاهش وقوع جرائم پولی و بانکی و حفظ امنیت مالی جامعه کمک کند.

preventive criminal policy against banking crimes, especially in the area of new services

abstract background and objective: this research aims to examine the preventive criminal policy against banking and monetary offenses, especially in the area of new services. this article explores innovative legal solutions to prevent monetary and banking crimes, combat financial corruption, and offers suggestions to reduce vulnerability to banking crimes. research method: the methodology is based on descriptive-analytical library studies and interviews with the cultural and social deputy of the law enforcement force. findings: banking crimes are considered one of the most significant economic crimes. these crimes are mainly and specifically associated with monetary and financial transactions; therefore, the development of an effective preventive criminal policy regarding banking activities is deemed essential for the health of the country’s monetary and banking system. today, with technological growth, artificial intelligence, and the expansion of electronic banking services and equipment, the use of banking services has become significantly easier. this expansion also creates opportunities for an increase in financial crimes, particularly cybercrimes. the most prevalent crimes in cyberspace are financial fraud, accounting for approximately 70% of all fraud cases, which occur due to the public’s lack of awareness. research conclusion: increasing the informational security of systems through organizations (banks) and the police, raising awareness and providing education to the public with the help of bank employees, creating transparency in financial transactions, and strengthening monetary, currency, and banking laws and regulations can significantly contribute to the prevention of monetary and banking crimes and the preservation of the country’s economic system. with the rise in cyber threats, banks need to employ advanced security technologies such as next-generation firewalls, data encryption, etc. this will also help prevent further crimes by making access to information more difficult. preventing monetary and banking crimes requires close cooperation between the government and society. the government must create regulations and supervisory bodies to provide a safe and appropriate environment, while the public must protect themselves against financial threats by being informed and using relevant knowledge. this joint cooperation can help reduce the occurrence of monetary and banking crimes and ensure the financial security of the community (the conclusion is based on recent statements from the law enforcement force reported by isna). keywords: criminal policy, monetary and banking offenses, new services