نقش بانکداری الکترونیک در پولشویی و پیامد های ناشی از آن

در دنیای امروز، به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات تحول شگرفی در تمامی ابعاد زندگی بشر ایجاد شده است .یکی از این زمینه ها،صنعت بانکداری الکترونیکی است که امکان انجام عملیات بانکی با استفاده از این تکنولوژی به طور سریع، دقیق، بدون محدودیت مکان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است.از طرفی استفاده از این تکنولوژی ریسکهایی را به همراه دارد که از جمله میتوان به انجام عملیات پولشویی اشاره کرد.پولشویان سعی بر این دارند که در بانکداری الکترونیکی از فضای اینترنتی و مجازی بیشترین استفاده رادرجهت فعالیتهای مجرمانه خود داشته باشند، چرا که نقل و انتقالات پولی بدون واسطه و گمنام میتواند حاشیه امنی را برای آنها ایجاد نماید.روشهای پولشویی،با پیشرفت بانکداری الکترونیکی به تدریج پیچیده تر شده و شناسایی آنها با توجه به حجم انبوه اطلاعات،دشوار تر شده است .هدف از این مقاله بیان نقش بانکداری الکترونیک در پولشویی و پیامد های ناشی از آن و ضرورت استفاده از سیستمهای تشخیص پولشویی در بانکداری الکترونیکی می باشد.

the role of electronic banking in money laundering and its consequences

in today s world, due to the revolution of information and communication technology, a tremendous transformation has been created in all aspects of human life. one of these fields is the electronic banking industry, where it is possible to perform banking operations using this technology quickly, accurately, without the limitation of time and place has been provided at every moment of the day and night. on the other hand, the use of this technology brings risks, which include money laundering operations. have the most use for their criminal activities, because anonymous and anonymous money transfers can create a safe margin for them.money laundering methods have gradually become more complicated with the progress of electronic banking and their identification has become more difficult due to the large amount of information. the purpose of this article is to explain the role of electronic banking in money laundering and its consequences and the necessity of using money laundering detection systems. it is in electronic banking.