آثار نظارت بانکی در مقابله با پول‌شویی و ارائه راهکارهای بهبود موثر (رویکردی آمیخته)

پول‌شویی به عنوان پدیده‌ای مجرمانه، یکی از مهم‌ترین جرایم سازمان‌یافته در حوزه تجارت الکترونیکی می‌باشد و صنعت بانکداری الکترونیک به واسطه ویژگی‌هایی از جمله امکان انجام عملیات سریع، دقیق و بدون محدودیت مکان و زمان از زمینه‌های اصلی بروز آن می‌باشد. هدف پژوهش حاضر شناسایی عوامل موثر بر بهبود و افزایش نظارت نظام بانکی در جهت مبارزه با پول‌شویی می‌باشد. این پژوهش از نظر هدف، کاربردی و از لحاظ روش از نوع آمیخته (کیفی-کمی) و با استفاده از مجموعه داده‌های باز و بسته و متغیرهای کمی و کیفی انجام شده است. پس از بررسی مصاحبه‌های انجام شده و تجزیه‌وتحلیل داده‌ها 13 مقوله فرعی و 6 مقوله اصلی (مشتریان مشکوک به پول‌شویی، شناسایی مضاعف مشتریان، تدابیر پیشگیرانه، تدابیر مبارزه با پول‌شویی و راهکارهای درون و برون‌سازمانی) شناسایی شد. یافته‌های پژوهش حاکی از این است که میزان تاثیر هر 6 مقوله اصلی در نظارت و مقابله با پول‌شویی مثبت و معنی‌دار می‌باشد.

the effects of banking supervision in dealing with money laundering and providing effective improvement solutions (mixed approach)

money laundering, as a criminal phenomenon, is one of the most important organized crimes in the field of electronic commerce, and the electronic banking industry is one of the main areas of its occurrence due to its features such as the possibility of performing quick, accurate operations without time and place restrictions. the aim of the present research is to identify the effective factors on improving and increasing the supervision of the banking system in order to fight against money laundering. this research is applied in terms of purpose and mixed (qualitative-quantitative) in terms of method, using open and closed data sets and quantitative and qualitative variables. after reviewing the conducted interviews and data analysis, 13 sub-categories and 6 main categories (customers suspected of money laundering, double identification of customers, preventive measures, anti-money laundering measures, and modern and external solutions) were identified. the research findings indicate that the impact of all 6 main categories in monitoring and dealing with money laundering is positive and significant.