بررسی تعیین‌کننده‌های پول‌شویی با تاکید بر نقش فساد و اقتصاد غیررسمی

پول‌شویی یک مساله جهانی است که بازارهای مالی را بی‌ثبات کرده و با افزایش ریسک جریان ورودی سرمایه بر رشد اقتصادی اثر منفی دارد. این مقاله عوامل موثر بر پول‌شویی در کشورها از جمله ایران را به لحاظ تجربی با استفاده از روش تحلیل رگرسیون با داده های مقطعی مورد تحلیل قرار می دهد.نتایج حاصل از تخمین مدل های مختلف با استفاده از داده های مقطعی از 97 کشور نشان می دهد اولاً گسترش فساد و اقتصاد غیررسمی به طور مثبت و معنی دار، پول‌شویی را تحت‌تاثیر قرار می دهند که دلیل آن به نقش پول‌شویی در شستشوی پول های کثیف ناشی از معاملات غیرقانونی باز می گردد. ثانیاً اثر ترکیبی فساد و اقتصاد غیررسمی بر پول‌شویی نیز مثبت است به‌نحوی‌که اقتصاد غیررسمی از کانال فساد تقویت‌کننده فرآیند پول‌شویی در سطح کشورهاست. همچنین رانت منابع طبیعی، یکی دیگر از تعیین کننده های پول‌شویی است که این رابطه، از همراهی درآمدهای حاصل از منابع طبیعی و فساد نشات می‌گیرد. از نقطه ‌نظر سیاست گذاری، کنترل پول‌شویی در بعد چهانی نیازمند اقدامات هماهنگ کشورها در مبارزه با فساد، محدودکردن فعالیت های غیررسمی از طریق تسهیل قوانین و مقررات کسب‌وکار و همچنین رسمیت بخشیدن به فعالیت های غیررسمی است. 

the study of money laundering determinants with an emphasis on the role of corruption and informal economy

money laundering is a global issue that destabilizes financial markets and has a negative impact on economic growth by increasing the risk of capital inflows. this paper empirically analyzes the factors affecting money laundering in countries, including iran using regression analysis with cross-sectional data.the results of estimating different models using cross-sectional data from 97 countries show that first: the spread of corruption and the informal economy positively and significantly affect money laundering, which is due to the role of money laundering in laundering dirty money from illegal transactions. second: the combined effect of corruption and the informal economy on money laundering is also positive, in such a way that the informal economy, through the channel of corruption, strengthens the money laundering process at the countries level. also, natural resource rents are another determinant of money laundering, and this relationship stems from the association of derived from natural resources and corruption. from a policy perspective, controlling money laundering on a global scale requires coordinated actions by countries to combat corruption, limit informal activities by facilitating business laws and regulations, and formalize informal activities.of rural tenants and the whole country also has an increasing trend.