مطالعه تطبیقی پیشگیری از بزه پول ‌شویی در بستر مبادلات رمزارزها از طریق هویت ‌‌سنجی از کاربران

جهانی شدن اقتصاد در عین تمام منافعی که در پی داشته، سبب بروز و پیدایش برخی پدیده‌‌های مضر در سیستم‌‌های اقتصادی کشورها شده است. مصداق بارز این مدعا، پدیده پول‌شویی است. ویژگی‌‌هایی همچون غیرمتمرکز بودن، فرامرزی بودن، گمنام بودن کاربران، رمزنگاری و برگشت‌ناپذیر بودن تراکنش‌‌ها سبب می‌‌شود که بستر مبادلات رمزارزها مورد توجه گسترده پول‌‌شویان قرار گیرد. نوین بودن استخراج و انتقال ارزهای مجازی و استفاده گسترده از این رمزارزها در تطهیر درآمدهای ناشی از جرائم مختلف و همچنین، نبود یک ساختار هویت‌‌سنج دقیق، ضرورت این پژوهش را به اثبات می‌‌رساند. مطالعه حاضر به‌وسیله روش توصیفی-تحلیلی و با استفاده از منابع کتابخانه‌‌ای به‌صورت تطبیقی با اسناد بین‌المللی به این مسئله اصلی پرداخته است که احراز هویت ابتدایی کاربر در معاملات رمزارزهای دیجیتالی به چه میزان می‌‌تواند در پیشگیری از وقوع بزه پول‌شویی در مبادلات دیجیتالی تاثیرگذار باشد. برای جلوگیری از پول‌شویی بدین طریق، پیشنهاد شده است احراز هویت و اعتبارسنجی کاربران در بدو ورود به محیط بازارهای ارزی صورت گیرد چراکه در حال حاضر، احراز هویت دقیق و مشخصی از افراد در هنگام ورود به کیف پول‌‌های مجازی صورت نمی‌‌گیرد. این احراز هویت باید به اندازه‌‌ای دقیق باشد که سایر دارایی‌‌هایی مجازی افراد مشخص گردد. در این راستا، پیشنهاد می‌‌گردد سازمانی جهانی و مستقل جهت احراز هویت افراد و مشخص کردن دارایی مجازی آن‌ها در کشورهای مختلف تشکیل گردد چراکه در حال حاضر، هیچ سازمان دیگری نمی‌‌تواند عهده‌دار این امور شود.

a comparative study of preventing money laundering in the context of cryptocurrency exchanges through user identification

the globalization of the world economy, with all the benefits it has brought, has caused some harmful phenomena to appear in the economic systems of countries. a clear example of this claimis the phenomenon of money laundering. features such as decentralization, cross-border, anonymity of users, encryption and irreversibility of transactions, cause the exchange platform ofcryptocurrencies to be widely noticed by money launderers. the novelty of extracting andtransferring virtual currencies and the widespread use of these cryptocurrencies in the purificationof income from various crimes, as well as the lack of an accurate identity-measuring structure,prove the necessity of this research. the present study, by means of descriptive-analytical methodand using library resources in a comparative manner with international documents, has dealt withthe main issue of how early authentication of the user in digital currency transactions can preventthe occurrence of crime. money laundering is effective in digital exchanges. in order to preventmoney laundering in this way, it is suggested to authenticate and validate users upon entering theenvironment of foreign exchange markets, because currently there is no accurate and specificauthentication of people when entering their virtual wallets. this authentication must be accuratein such a way that other virtual assets of people are specified. in this regard, it is suggested to forma global and independent organization to authenticate the identity of people and identify their virtual assets in different countries, because currently no other organization can take charge ofthese matters.