تبعات امنیت اقتصادی پولشویی در فضای سایبری (سایبرشویی)

استفاده از اینترنت همراه با توسعه ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین، پول‌شویان را قادر ساخته است تا فعالیت‌های خود را در فضای سایبری گسترش دهند. تراکنش‌های سریع، آسان، کم‌هزینه و ناشناس، پول‌شویی در فضای سایبری را به‌مراتب ساده‌تر کرده است. برخلاف پول‌شویی سنتی، پول‌شویی سایبری نسبتاً جدید است و ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین شناسایی و مقابله با این پدیده مذموم را از نظر فنی پیچیده‌تر می‌کند. برای درک هرچه بهتر چیستی پول‌شویی و راه‌های مقابله با آن، در این گزارش، انواع سایبرشویی، متداول‌ترین راه‌های به‌کارگیری عاملان سایبرشویی یا حاملان پول‌های نامشروع برای سایبرشویی و رایج‌ترین روش‌ها و ابزارهای پول‌شویی سایبری مورد بررسی قرار می‌گیرد. همچنین، ملاحظات امنیت اقتصادی پول‌شویی سایبری از سه بعد تهدید امنیتی تامین مالی تروریسم، تضعیف قدرت دولت و کاهش اعتماد عمومی به نظام بانکی مورد بررسی قرار گرفته است. ازاین‌رو پول‌شویی سایبری به‌عنوان یکی از مهم‌ترین شیوه‌های تامین مالی تروریسم برای اخلال در امور داخلی کشور دربردارنده پیامدهای امنیتی بسیاری است. با گسترده‌تر شدن استفاده از رمزارزها و درنتیجه، سوءاستفاده از جدیدترین نوآوری‌‌های فین‌تک برای اهداف غیرقانونی ازجمله پول‌شویی و تامین مالی تروریسم، لازم است تا با راهکارهایی مانند افزایش میزان آگاهی عمومی نسبت به پول‌شویی سایبری، رسیدگی به فقدان قانون برای مبارزه با جرائم سایبری یا عناصر تغییرات فناوری مرتبط، تقویت همکاری با بخش خصوصی، افزایش دقت و صحت احراز هویت مشتری و استفاده از فناوری‌های نوین مانند هوش مصنوعی برای مقابله با سایبرشویی، پیامدهای منفی این پدیده مذموم را کاهش داد.