راهبردهای کاربردی پیشگیری غیرکیفری از جرایم بانکی

زمینه و هدف: به همان میزان که بانک‌ها می‌توانند نقش سازنده‌ای در اقتصاد یک کشور داشته باشند، عملکرد نامطلوب آنان هم می‌تواند تاثیرات بسیار مخرّبی بر نظام اقتصادی یک کشور داشته باشد. یکی از عواملی که موجب عملکرد نامطلوب بانک‌ها در عرصه‌ اقتصاد یک کشور می‌شود، وقوع جرایم و تخلّفات گسترده‌ بانکی است که اغلب در نتیجه فقدان سازوکارهای موثّر نظارتی در بانک‌ها اتفاق می‌افتند. این مقاله با هدف راهکارهای کاربردی در زمینه پیشگیری اجتماعی و پیشگیری وضعی از بزهکاری بانکی ارائه شده است.روش: پژوهش حاضر به صورت روش توصیفی - تحلیلی انجام شده است.یافته‌ها و نتایج: مقابله با مصادیق متعدد بزهکاری بانکی، از دو طریق جرم‌انگاری و وضع مجازات برای این رفتار غیرقانونی (پیشگیری کیفری) و نیز راهکارهای غیرکیفری (پیشگیری غیرکیفری) از وقوع آن صورت می‌گیرد. پیشگیری کیفری باید به عنوان آخرین راهکار استفاده شود، از ‌این‌‌رو مقوله جرم‌شناسی پیشگیرانه (پیشگیری غیرکیفری) از بزهکاری‌های بانکی حائز اهمیت است، زیرا که حجم و پیچیدگی این‌گونه جرایم بگونه‌ای است که در سیستم قضایی و آیین دادرسی کیفری فعلی امکان رسیدگی دقیق و منطبق بر عدالت، عملاً میسر نمی‌باشد. مهم‌ترین راهکارهای پیشگیری اجتماعی از بزهکاری بانکی مواردی نظیر افزایش آموزش و ارتقاء آگاهی‌های عمومی، تدوین کدهای رفتاری و منشورهای اخلاقی، ارتقاء مشارکت مدنی، تجهیز رسانه‌ای برای آموزش مردم و شایسته‌سالاری است و عمده‌ترین راهکارهای پیشگیری وضعی از بزهکاری بانکی مواردی نظیر شفاف‌سازی، کنترل و نظارت و استفاده از امضای دیجیتال می‌باشد.

practical strategies for non-criminal prevention of banking crimes

background and purpose: as much as banks can play a constructive role in the economy of a country, their unfavorable performance can also have very destructive effects on the economic system of a country. one of the factors that cause the unfavorable performance of banks in the economy of a country is the occurrence of widespread bank crimes and violations, which often occur as a result of the lack of effective monitoring mechanisms in banks. this article is presented with the aim of practical solutions in the field of social prevention and situational prevention of bank delinquency.method: the present research was carried out using a descriptive and analytical method.findings and results: coping with numerous examples of bank delinquency is done through two ways of criminalizing and imposing punishment for this illegal behavior (criminal prevention) as well as noncriminal solutions (noncriminal prevention) of its occurrence. criminal prevention should be used as a last resort, therefore, the category of preventive criminology (noncriminal prevention) of bank crimes is important, because the volume and complexity of such crimes are such that they are practically in the current judicial system and criminal procedure. it is not possible to handle it accurately and according to justice. the most important solutions for social prevention of bank delinquency are things like increasing education and promoting public awareness; development of codes of conduct and ethical charters; promoting civil participation;