راهکارهای پیشگیرانه فنی از پولشویی ناشی از کلاهبرداری رایانه ای با تاکید بر پول های مجازی

زمینه و هدف: در دنیای پیچیده و دیجیتال امروز، پولشویی ناشی از کلاهبرداری رایانه‌ای به یکی از شگردهای اصلی مجرمان تبدیل شده است. استفاده مجرمین از فرایند پولشویی در قالب پول های مجازی اهمیت راهکارهای پیشگیری از این امر را بیش از بیش نمایان می کند. بر این اساس پژوهش حاضر با هدف ارائه راهکارهای پیشگیرانه فنی مقابله با پولشویی ناشی از کلاهبرداری رایانه‌ای پول‌های مجازی انجام شده است.روش: تحقیق حاضر از نوع مطالعات توصیفی و تحلیلی به صورت کتابخانه- اسنادی انجام شده است. برای جمع آوری اطلاعات بعد از ماخذشناسی و گردآوری منابع، از ابزارهای فیش و فرم های مربوط به نکته برداری استفاده شد؛       بدین صورت که بعد از ماخذیابی کتب و اسناد مربوطه به موضوع، فهرست موقت از مطالب مورد نیاز را تهیه و سپس، با آماده سازی فیش ها، مرحله ی فیش برداری شروع و مطالب با استفاده از تکنیک ماخذگیری به روش علمی تنظیم گردید.یافته ها و نتایج: یافته های تحقیق حاکی از این است که راهکارهای پیشگیرانه فنی در قبال پولشویی عواید حاصل از کلاهبرداری رایانه ای عبارتند از: الف) تایید کاربر: فرایند تائید عبارت است از: 1- فرآیند مشتری خود را بشناسید: این فرایند یک جزء اساسی در تایید کاربر است. صرافی های آنلاین می بایست یک فرآیند جامع مشتری خود را بشناسید.2- تایید هویت 3- اعتبارسنجی اسناد 4- تایید آدرس 5- تایید کسب وکار (در صورت وجود) 6- بررسی دقیق و 7- نظارت مداوم می باشد. ب) تکنولوژی بلاک چین: این تکنولوژی شامل بررسی و ردیابی تراکنش های ثبت شده در بلاک چین برای شناسایی الگوها، شناسایی فعالیت های مشکوک و جلوگیری از اقدامات غیرقانونی مالی است که عبارت است از:1-خوشه‌بندی آدرس 2-نظارت بر تراکنش 3- امتیازدهی ریسک 4-ترسیم جریان و 5-لیست سیاه. ج) هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی، این مراحل شامل؛ 1-جمع‌آوری داده 2-پیش‌پردازش داده 3- انتخاب ویژگی 4-آموزش مدل 5- تست و ارزیابی مدل 6-پیاده‌سازی در سامانه و 7 -مانیتورینگ و به‌روزرسانی می‌باشد.

preventive technical measures against money laundering stemming from cyber fraud with an emphasis on virtual currencies

background and objective: the use of money laundering processes in the form of virtual currencies by criminals increasingly highlights the importance of prevention strategies. accordingly, the present study was conducted with the aim of providing technical preventive solutions to combat money laundering resulting from computer fraud of virtual currencies.method: the present study is a descriptive and analytical study conducted in a library-documentary format. to collect information after source identification and resource collection, index tools and note-taking forms will be used.findings and conclusions: the research findings indicate that technical preventive measures against money laundering of proceeds from computer fraud include: a) user verification: the verification process consists of: 1- know your customer process: this process is an essential component of user verification. online exchanges should have a comprehensive know your customer process 2- identity verification 3- document validation 4- address verification 5- business verification (if applicable) 6- due diligence and 7- continuous monitoring. b) blockchain technology: this technology involves examining and tracking transactions recorded on the blockchain to identify patterns, identify suspicious activities and prevent illegal financial activities, which include: 1- address clustering 2- transaction monitoring 3- risk scoring 4- flow mapping and 5- blacklisting. c) artificial intelligence and machine learning, these steps include; 1-data collection 2-data preprocessing 3-feature selection 4-model training 5-model testing and evaluation 6-implementation in the system and 7-monitoring and updating.