بررسی عوامل موثر بر بهره‌وری بانکداری اسلامی (مطالعه موردی بانک توسعه تعاون و شعب منتخب آن)

موضوع و هدف: به‌منظور ارزیابی عملکرد بانک‌ها، سنجش بهره‌وری بانک‌ها امری ضروری است. بنابراین، در این مطالعه به بررسی بهره‌وری و عوامل موثر بر آن در بانک توسعه تعاون و شعب منتخب آن پرداخته شد.هدف از انجام این پژوهش سنجش میزان بهره وری در بانک توسعه تعاون و شناسایی سطح آن و هچمنین بررسی عوامل موثر بر آن است که با هدف کلی ارزیابی عملکرد بانک انجام شده است. روش‌پژوهش: برای سنجش بهره‌وری از رویکرد تابع هزینه مرزی استفاده شد. همچنین، برای بررسی عوامل موثر بر بهره‌وری در بانک از روش خود توزیع با وقفه‌های گسترده (ardl) و در شعب منتخب از روش گشتاورهای تعمیم‌یافته (gmm) طی دوره زمانی ماهانه از سال 1401-1390 استفاده شد. یافته‌ها و نتیجه‌گیری: بهره‌وری در بانک توسعه تعاون نوسانات زیادی دارد. ضریب بلندمدت برآورد شده برای متغیر هزینه پرسنلی و مطالبات مشکوک الوصول منفی و معنادار و تسهیلات جاری، اینترنت بانک، موبایل بانک و تراکنش pos نیز مثبت و معنادار است. بهره‌وری در شعب در سال‌های مختلف متفاوت است. تاثیر دو متغیر تسهیلات جاری و مطالبات مشکوک الوصول بر بهره‌وری معنادار نیست و تاثیر متغیرهای هزینه پرسنلی منفی و تراکنش atm و pos مثبت و معنادار است.نتیجه گیری، اصالت و افزوده آن به دانش: اثر تسهیلات جاری تاثیر بر بهره وری بانک و کمیت و کیفیت آن شامل: حجم، نرخ، مدت بازپرداخت و چگونگی هدایت اعتباری و مدیریت ریسک بعنوان عامل تعیین کننده مهترین نتیجه از این پژوهش ا ست. همچنین تو سعه سیستمهای مدرن مدیریت منابع ان سانی (hrm ) تاثیر فناوری های مالی و مطالبات غیر جاری بر بهره وری می تواند منجر به تغییر در بهره وری بانک شود.

investigating the factors affecting the productivity of islamic banking (case study of tose’e ta’avon bank and its selected branches)

subject and purpose: to evaluate the performance of banks, it is necessary to measure the efficiency of banks. therefore, in this study, the productivity and factors affecting it were investigated in the tose’e ta’avon bank and its selected branches. the purpose of this research is to measure the level of productivity in the tose’e ta’avon bank to identify its level and also to investigate the factors affecting it, which was done with the overall goal of evaluating the bank's performance.research method: the marginal cost function approach was used to measure productivity. also, to investigate the factors affecting productivity in the bank, the auto distribution method with extended intervals (ardl) and the generalized moment's method (gmm) were used in selected branches during the monthly period of 2011-2018. by using the marginal cost function method, productivity was calculated and the company's performance was measured it was determined that part of it was due to technical inefficiency and another part was due to random factors.research findings: productivity in tose’e ta’avon bank fluctuates a lot. the long-term coefficient estimated for the personnel cost variable and doubtful receivables is negative and significant, and current facilities, internet bank, mobile bank, and pos transactions are also positive and significant. productivity in branches is different in different years. the effect of the two variables of current facilities and doubtful receivables on productivity is not significant, and the effect of negative personnel cost variables and atm and pos transactions is positive and significant.conclusion, originality, and its contribution to the knowledge: the most important result of this research is the effect of current facilities on the bank's productivity and quantity and quality, including the volume, rate, repayment period, and credit and risk management. also, the development of modern human resource management (hrm) systems, the impact of financial technologies, and non-current claims on productivity can lead to changes in bank productivity.