سیاستگذاری مبارزه با پول‌شویی در نظام بانکی ایران: تحلیل تعاملات بین‌ ذی‌نفعان از طریق نظریه بازی‌ها

در مبارزه با پول‌شویی، نظام بانکی به همکاری با ذی‌نفعان متعدد با اهداف مختلف از جمله نهادهای نظارتی و قانون‌گذاران، بانک‌ها، سازمان‌های بین‌المللی، شرکت‌های فناوری و مشتریان نیاز دارد. این ذی‌نفعان در ایران از طریق تحلیل محتوا و مصاحبه با خبرگان صنعت بانکداری به کمک نمونه‌گیری اشباع نظری شناسایی شده‌ است. با استفاده از نظریه بازی‌ها و مدل گراف، تعاملات بین این گروه‌ها به‌منظور رسیدن به تعادل در حال حاضر و آینده تجزیه‌وتحلیل شده است. تحلیل مسیر تکاملی، مسیرهای دستیابی به تعادل را با تاکید بر نقش شرکت‌های فناوری در ابتکارات نظارتی و کوشش‌های سازمان‌های بین‌المللی برای پیاده‌سازی استانداردهای جهانی روشن کرده است. بررسی‌ها نشان می‌دهند که وضعیت تعادلی فعلی با مطلوب سیاستگذاران سازگار نیست؛ بنابراین، با تحلیل بازی معکوس، استراتژی‌های مداخله‌ای سیاستگذاران باهدف تعدیل ترجیحات ذی‌نفعان مورد بررسی قرار گرفته‌ است. وضعیت مطلوب شامل اعمال قوانین سخت‌گیرانه توسط نهادهای نظارتی، تقویت سیستم‌های داخلی بانک‌ها و همکاری فعال مشتریان با محدودیت‌ها است.

policy making on anti-money laundering in the iranian banking system: an analysis of stakeholder interactions through game theory

in the fight against money laundering, the banking system requires collaboration with a diverse set of stakeholders, including regulatory and legislative bodies, banks, international organizations, technology companies, and customers, each with distinct objectives. these stakeholders have been identified through content analysis and interviews with banking industry experts utilizing theoretical saturation sampling. employing game theory and graph models, interactions among these groups have been analyzed to achieve equilibrium in both the current and future states. evolutionary path analysis has elucidated pathways to equilibrium, highlighting the role of technology companies in pioneering supervisory innovations and the efforts of international organizations in implementing global standards. the findings indicate that the current equilibrium state does not align with policymakers’ ideals. therefore, reverse game analysis has been employed to explore intervention strategies aimed at adjusting stakeholders’ preferences. the ideal state encompasses stringent enforcement of laws by regulatory bodies, enhancement of internal systems by banks, and active cooperation of customers with the imposed limitations.