تنظیم‌گری دولت در حوزۀ مبارزه با پول‌شویی از طریق رمزارز: مطالعه تطبیقی نظام حقوقی جمهوری اسلامی ایران و ایتالیا

رمزارزها از زمان عرضه تا به امروز به عنوان یک فناوری مخرب و مقاوم در برابر حاکمیت دولت‌ها مطرح شده‌اند. فقدان استانداردهای بین‌المللی یکسان، فضا را برای تفسیر به رای کارگزاران حاکمیتی در حوزه رمزارزها باز می‌گذارد؛ در نتیجه توجه بیشتر نهادهای حاکمیتی بر مسدودسازی بالقوۀ رمزارزها منعطف می‌شود؛ ولی با پیشروی روزافزون جهان به سمت اقتصاد هوشمند، دولت نیازمند تغییر موضع از سیاست محدودسازی به سیاست تنظیم‌گری، قانون‌گذاری و تقویت چشم‌اندازهای نظارتی خود در حوزۀ رمزارز است. سوال این‌است که تنظیم‌گری دولت و الزامات قانونی مربوط به آن در حوزۀ پول‌شویی رمزارزها و کاستن از ماهیت مخرب آن‌ها چگونه می‌بایست اعمال‌ شود؟ احراز هویت متعاملین برای خرید رمزارز، ایجاد سازمان تنظیم‌گر و ناظر، ثبت تمام نقل‌وانتقالات رمزارز مبتنی بر قرارداد و غیره از جمله پاسخ‌های این سوال است. این مقاله درصدد آن است که با روشی توصیفی تحلیلی و استفاده از منابع کتابخانه‌ای، چارچوب مناسبی را برای تنظیم‌گری در حوزۀ مبارزه با پول‌شویی از طریق رمزارز در جمهوری اسلامی ایران با توجه به راهکار دولت ایتالیا در این زمینه مشخص سازد.

government regulation in combating money laundering through cryptocurrency: a comparative study of the legal systems of the islamic republic of iran and italy

cryptocurrencies have been presented as a destructive and resistant technology against the governments’ rule since their creation. the lack of uniform international standards in the field of cryptocurrencies, leaves room for interpretation by government actors. as a result, the attention of the governing institutions is mostly focused on the potential blocking of cryptocurrencies. but with the increasing move towards the smart economy, governments need to change their position from the policy of restriction to the policy of regulation and legislation and to strengthen their supervision over cryptocurrencies. the question is, how should government regulation and legal requirements on money laundering be applied to cryptocurrencies? authentication of clients to buy cryptocurrency, creation of a regulatory and supervisory organization, registration of all contract-based cryptocurrency transfers, are among the answers to this question. this paper aims to determine the appropriate framework for regulation in terms of combating money-laundering through cryptocurrency.  using a descriptive analytical method and library resources, we will comparatively study the iranian and italian government’s strategy in this field.