جستاری در پول‌شویی از طریق ارزهای رمزنگاری شده

مسئله پذیرش ارزهای رمزنگاری‌شده در داخل کشور همواره با چالش‌ها و نگرانی‌هایی همراه بوده است؛ یکی از چالش‌های اساسی در این زمینه مسئله «پولشویی» از طریق این ارزهاست، چراکه باور عمومی و حتی قانونگذار آن است که ارزهای مذکور اساساً به‌منظور انجام اعمال مجرمانه و به‌خصوص پولشویی پدید آمده‌اند و به همین منظور، نظر به ممنوع‌سازی مبادلات ارزهای رمزنگاری‌شده دارند. با این حال نمی‌توان از گسترش این ارزها در سطوح داخلی و بین‌المللی چشم فروبست و باید اقدام‌هایی در عرصه کنترل مخاطرات ارزهای رمزنگاری‌شده داشت و با پذیرش کنترل‌شده این ارزها از محاسن آنها بهره‌ گرفت. در همین زمینه پژوهش حاضر به واکاوی روش‌های مقابله با مهم‌ترین مخاطره ارزهای رمزنگاری‌شده که همان پولشویی از طریق ارزهای رمزنگاری‌شده است -پرداخته است و رکن انتاجی آن را می‌توان چنین مختصر دانست که مقابله با پولشویی از طریق ارزهای رمزنگاری‌شده نیازمند «افزایش اقدام‌های نظارتی در سطوح داخلی و بین‌المللی»، «همکاری‌های مشترک بین‌المللی به‌منظور کشف تخلفات و مجازات متخلفان»، «بهره‌جویی از قوانین و راهکارهای مقابله با پولشویی و تروریسم مالی» که در سایر کشورها و یا در سطوح بین‌المللی اجرایی شده‌اند، «قانون‌مدار ساختن» این ارزها و استفاده از راهکارهایی چون «شناخت مشتری» است.

Money laundering and cryptocurrencies: challenges and initiatives

One of the legal challenges of cryptocurrencies called “revolutionary money circle” is its use in money laundering which in spite of trade prevalence, is a hurdle against cryptocurrencies acceptance by Legislature. In this study, we’ve tried to answer the questions about cryptocurrency role in money laundering and methods of cryptocurrency money laundering through a comprehensive analysis. They have been included in the money laundering process based on their inherent features such as “facilitation” and “diversification”. In this way, “coin mixers; illegal currency exchange; cryptocurrency ATMs; prepayment cards; gambling websites” work as tools for cryptocurrency money laundering. Thus, along with criminal codes, governments and different organizations have played active roles and have established rules that require financial service providers to identify customers. Also, FATF has emphasized, in its updated guidelines, that cryptocurrency service providers must be regulated by money laundering and terrorism financing fighting policies. It’s obvious that the implementation of such regulations by legal regimes’ support and development of solutions such as “customer identification” can contribute to solve the problem of anonymity of trading parties. Therefore, in money laundering fighting process, the problem is more about tracking technologies rather than legal gaps. In conclusion, the government should be equipped with the required technology.