مراکز اطلاعات مالی: از پیش ‌بینی و پیشگیری پول ‌شویی و تامین مالی تروریسم تا چالش ‌های تبادل اطلاعات با تکیه بر حقوق ایران

مراکز اطلاعات مالی که در کنوانسیون‌های پالرمو و مریدا و توصیه 29 فتف پیش‌بینی شده‌اند، مسوول دریافت گزارش‌های فعالیت‌های مشکوک، تحلیل و در صورت لزوم، افشای آنها هستند. این مراکز برای کارآمد بودن باید خودمختار، مستقل و ملی باشد و در حین افشای اطلاعات، اصول مربوط به امنیت اطلاعات و رازداری را رعایت کنند. این مراکز، پس از دریافت گزارش اقدام به تحلیل عملیاتی و استراتژیک می‌کنند. تحلیل استراتژیک، همراه با فناوری داده‌کاوی، نقش مهمی در پیش‌بینی الگوی پولشویی و تامین مالی تروریسم دارد. تحلیل عملیاتی نیز در پیشگیری از این دو جرم موثر است. نقش مرکز در پیشگیری در سه سطح اولیه، ثانویه و ثالث و از نظر وضعی و اجتماعی قابل بررسی است. همکاری در تنظیم سند ملی ارزیابی خطر، تشخیص اشخاص، مناطق و معاملات پرخطر، صدور دستور موقت انسداد و ارایه آموزش نقش‌هایی هستند که در قانون اصلاح مبارزه با پولشویی (1397) و آیین‌نامه آن پیش‌بینی شده‌اند. چالش‌های ایران در تبادل اطلاعات در سطح بین‌المللی عبارتند از پیوستن به گروه اگمونت و شفافیت بین المللی.

fius:from prediction and prevention of money laundering and financing of terrorism to the challenges of dissemination of information/ with emphasis on the iranian law

introduction: combating against money laundering and financing of terrorism requires access to financial information. therefore, the financial intelligence units (fius) as the center of receiving, analyzing and disseminating financial data have a key role in prediction of the patterns of these criminal offences and thereof prevention before their integration in legitimate earnings. establishment of the units were initially provided in the article 7.1.b of the united nations convention against organized crime (the so-called palermo convention) and the articles 41.1.b  and 58 of united nations convention against corruption (the so-called mérida convention) and then was elaborately provided in fatf recommendations. in iran, the unit was established according to the repeated article 7 of the anti-money laundering amendment act enacted in 1397. the fius should be autonomous, independent and national, and comply with the principles of information security and confidentiality once disseminating them. methodology: this research is accomplished via descriptive-analytical approach. comparing the fiu in the domestic law and the world back and fatf recommendation, it seeks to analyze the role of fius in predicting and preventing money laundering and financing of terrorism.results and discussion: the results indicate the significant role of the fuis in predicting and preventing money laundering and financing of terrorism. in prediction phase, after receiving information the unit conducts operational and strategical analyses on it (interpretive note to the recommendation 29 of the fatf). the operational analysis is applies for prevention in micro-level whilst the strategical analysis is employed in macro-level in order to recognize the patterns and predict them. without distinction between the two types of analyses, the anti-money laundering act has elaborated the task in the repeated article 7-a.