analysis of islamic banks resilience in pakistan and factors affecting it

The economic resilience of the islamic financial system and the factors affecting it are important topics in the economic literature. regarding the islamic banking system in pakistan, determining its resilience and examining the factors affecting it is one of the goals of this article. in this study, we make an effort to look at the resilience of islamic banks across pakistan along with how particular banking variables influence their resilience. the data set used for this study is made up of pakistani islamic banks from 2015 to 2021. based on the volare index, the resilience of islamic banks in pakistan was calculated, then the factors affecting the resilience of islamic banks in pakistan were analyzed based on the econometric method using r software employing the volare equation, the five full-fledged islamic banks of pakistan have been selected, which are meezan islamic bank, mcb islamic limited, dubai islamic pakistan limited, bank islami pakistan limited and al baraka pakistan limited. it is apparent that meezan bank has higher resilience compared to other islamic banks. regression approaches were additionally used to assess the association between banking-specific variables and bank resilience. given that the bulk of islamic banks have witnessed gains in recent years, the bank size showed a positive and substantial relationship in the estimation. additionally, as prudential laws have been strengthened by the state bank of pakistan, the capital adequacy ratio and leverage ratio were also found significant and beneficial connections in the model's results. nevertheless, leverage ratio, non-performing loan ratio, and inflation have a negative impact on the resilience of islamic banks in pakistan. therefore, in order to increase the resilience of the islamic banking system, the policy makers of pakistan's banking system should include the necessary facilities to increase the size of islamic banks, monetary and financial discipline to control inflation and increase capital adequacy.

تحلیل تاب آوری بانک های اسلامی در پاکستان و عوامل موثر بر آن

به خاطر بحران های مالی  چند دهه اخیر مباحث مربوط به تاب آوری سیستم های اقتصادی بویژه نظام بانکی در ادبیات اقتصادی گسترش یافته است .در این مطالعه تلاش می شود تاب‌آوری بانک‌های اسلامی در پاکستان و چگونگی  عوامل موثر بر آن تحلیل شود. تاب آوری بانک های اسلامی پاکستان طی دوره 2015 الی 2021 با استفاده از شاخص ولاره مشخص شده است نتایج نشان می دهد تاب آوری  میزان بانک نسبت به سایر بانک ها بیشتر است. همچنین، با مدل‌های رگرسیونی، عوامل موثر بر تاب آوری بانک های اسلامی پاکستان شناسایی شده است.  نتایج نشان میدهداندازه بانک رابطه مثبت و معناداری با میزان تاب اوری بانک ها دارد که می توان آن را با این واقعیت توضیح داد که اکثر بانک های اسلامی در سال های اخیر با سود مواجه بوده اند. علاوه بر این، نسبت کفایت سرمایه و نسبت اهرم نیز با تشدید مقررات احتیاطی توسط بانک دولتی پاکستان، روابط مثبت و معناداری در مدل نشان می دهد. اما نسبت اهرم، نسبت وام غیرجاری و تورم رابطه منفی  با تاب اوری نظام بانکی دارد. این تحقیق بینش هایی را برای ارتقای ادبیات مالی و اقتصادی در رابطه با تاب آوری بانک های اسلامی به محققان و دست اندرکاران ارائه می دهد