مروری بر روش‌های کشف تقلب مبتنی‌بر داده‌کاوی در تراکنش‌های الکترونیکی

به دنبال رشد سریع تجارت الکترونیکی، استفاده از پرداخت‌های برخط الکترونیکی برای خریدهای برخط، رشد چشم گیری داشته است. این رشد روزافزون توجه بسیاری از متقلبان را به این حوزه جلب کرده است تا با سو استفاده از نقاط ضعف روش‌های پرداخت برخط الکترونیکی به کسب درآمد بپردازند. پیاده‌سازی سامانه‌های تشخیص تقلب برای کمینه ساختن خسارت‌های مالی، امری ضروری است. این سامانه‌ها یکی از بخش‌های اصلی پایش و کنترل برخط و خودکار تقلب به منظور کاهش هزینه‌های تراکنش‌های الکترونیکی هستند. تاکنون روش‌های متعدد و متنوعی همچون سامانه‌های مبتنی‌بر هوش مصنوعی، داده‌کاوی، منطق فازی، هم‌ترازی رشته‌ها و روش‌های ملهم از طبیعت نظیر الگوریتم ژنتیک برای تشخیص انواع مختلف تراکنش‌های متقلبانه به‌کار گرفته شده‌اند. هر یک از این روش‌ها سعی ه‌اند چالش‌هایی نظیر عدم توازن داده، ابعاد زیاد فضای جستجو، هزینه‌های متفاوت عدم تشخیص و تشخیص نادرست، پایایی مدل و لزوم پاسخ گویی در کوتاه‌ترین زمان ممکن را به بهترین وجه ممکن حل کنند.در این مقاله تمرکز را روی سامانه‌های مبتنی‌بر داده‌کاوی قرار داده‌ایم و برآنیم تا علاوه بر شرح چالش‌های موجود در حوزه کشف تقلب در تراکنش‌های برخط الکترونیکی، مروری بر کارهای صورت گرفته در این حوزه داشته باشیم.