روش‌های مبارزه با تامین مالی تروریسم و پولشویی از طریق شبکه بانکی

زمینه و هدف: متداول‌ترین روش برای تامین مالی تروریسم استفاده از نظام بانکی است. هر کشوری طبق کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم و پس از پیوستن به آن وظیفه دارد با این جرم مبارزه کند و اولین قدم در این مسیر جرم‌انگاری و اجرای اقدامات مقرر قانونی، نظارتی و عملیاتی است. هدف از تحقیق حاضر، تبیین روش‌های اجرایی در شبکۀ بانکی در راستای پیشگیری از تامین مالی تروریسم و پولشویی است.روش: پژوهش حاضر از لحاظ هدف، کاربردی و از نظر ماهیت، توصیفی-تحلیلی است. روش جمع‌آوری اطلاعات به شیوۀ کتابخانه‌ای و با ابزار فیش‌برداری بوده است. اطلاعات به دست آمده به شیوۀ کیفی مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است.یافته‌ها: یافته‌ها نشان داد سیستم بانکی فعلی با شیوه‌های معمول امروزی از کارایی لازم برخوردار نیست. این عدم کارایی به دلیل ضعف نظارت بانک‌ها بر مشتریان، ضعف سیستم تعیین هویت و تلاش بانک‌ها برای جذب سپرده‌ها به هر قیمت ممکن است.نتیجه‌گیری: برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، نظارت بر اجرای قوانین و آیین‌نامه‌ها، تدوین دستورالعمل اجرایی قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم و نظارت بیشتر بر هویت مشتریان پرریسک در همسو شدن با اقدامات گروه ویژۀ اقدام مالی ضروری است.

Methods of Combating Terrorist Financing and Money Laundering through the Banking Network

Background and Aim: The most common way to finance terrorism is to use the banking system. According to the Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism, every country has a duty to fight this crime after joining it, and the first step in this direction is to criminalize and implement the prescribed legal, regulatory and operational measures. The purpose of this study is to explain the implementation methods in the banking network in order to prevent the financing of terrorism and money laundering.Method: The present study is applied in terms of purpose and descriptiveanalytical in nature. The method of data collection was library and with the help of phishing tools. The obtained information has been qualitatively analyzed.Findings: The findings show that the current banking system is not as efficient as it is common. This inefficiency is possible due to the weak supervision of banks over customers, the weakness of the identification system and the efforts of banks to attract deposits at any cost.Results: To combat money laundering and terrorist financing, it is necessary to monitor the implementation of laws and regulations, develop executive instructions for the AntiTerrorist Financing Law, and further monitor the identities of highrisk clients in line with the actions of the Financial Action Task Force.