مولفه های پیشگیری از بزه پولشویی الکترونیکی؛ با تاکید بر پولشویی در نظام بانکداری

زمینه و هدف: با رشد جرائم اقتصادی به ویژه جرم پولشویی الکترونیکی، پرداختن به اقدامات نظارتی و کنترلی در سطح ملی و بی نالمللی، ضرورتی اجتناب ناپذیر است. در این راستا هدف پژوهش حاضر؛ مطالعه کیفی مولفه های پیشگیری از بزه پولشویی الکترونیکی در نظام بانکداری است.روش: این پژوهش از نظر هدف، کاربردی و از لحاظ روش از نوع آمیخته)کیفی- کمی( و با استراتژی تحلیل مضمون انجام شده است. متغیرهای تحقیق در بخش کیفی با بررسی ادبیات موضوع و تحلیل محتوی 73 مقاله، پایان نامه و کتاب های مرتبط و در بخش کمی از طریق پرسشنامه بین 051 نفر از خبرگان بانکی شناسایی و تبیین شده اند.یافت هها و نتایج: 17 مضمون پایه، تعداد 12 مضمون سازمان دهنده و 6 مضمون فراگیر پیرامون مولفه های پیشگیری از بزه پولشویی الکترونیکی شناسایی شد. نتایج تحقیق بیانگر آن است که متغیرهای راهکارهای مبارزه با پولشویی الکترونیکی، ابعاد ساختاری و ابعاد کارکردی مبارزه با پولشویی بر مبارزه با پولشویی تاثیر مثبت و معن یدار داشت هاند و انواع رو شهای پولشویی از طریق سیستم بانکی، پیامدهای پولشویی و چالش های پولشویی بر مبارزه با پولشویی تاثیر معن یدار و معکوس داشته است.

identifying factors affecting the criminal phenomenon of moneylaundering based on good governance

background and purpose: in the past decades, due to the globalization of the economy, technological advances, the improvement of communication networks and the connection of financial markets, the transfer of financial resources is done more easily, which is the basis of the growth of organized economic crimes and transfer the transfer of illegitimate assets with the aim of changing their identity and purifying them has been raised as a national and international concern. this has drawn the attention of international financial organizations to supervisory and control measures in this field. in this regard, the aim of the present research; the qualitative study of the components of prevention of electronic money laundering and offering improvement solutions has been effective.research method: this research is applied in terms of purpose and mixed (qualitative-quantitative) in terms of method and with thematic analysis strategy. the research variables have been identified and explained in the qualitative part by reviewing the subject literature and analyzing the content of 37 articles, theses and related books, and in the quantitative part through a questionnaire among 150 banking experts.findings and conclusions: 71 basic themes, 21 organizing themes and 6 overarching themes were identified. the results of the research indicate that the variables of anti-money laundering solutions, structural dimensions and functional dimensions of anti-money laundering have a positive and significant effect on anti-money laundering, and the types of money laundering methods through the banking system, the consequences of money laundering and the challenges of anti-money laundering have a significant impact on anti-money laundering. money laundering has had a significant and opposite effect.