بررسی وضعیت رقابتی و آزمون اثر ساختار بازار بانکداری اسلامی و سنتی بر میزان سودآوری

عملکرد بهتر بانک‌های اسلامی در مواجهه با بحران اخیر جهانی، توجه بسیاری را به سمت چگونگی ساز و کار این بانک‌ها جلب نموده است. پژوهش حاضر با به کارگیری آماره pr-h، شاخص لرنر و آنالیز چند متغیره به بررسی این فرضیه‌ها می‌پردازد که اولاً، بازیگران صنعت بانکداری اسلامی به دلیل داشتن قدرت بازاری بیشتر، سود‌دهی بهتری داشته و از لحاظ ساختار بازار، رقابت کمتری از خود نشان می‌دهند. ثانیاً، بازار بانکداری اسلامی تمرکز بیشتری داشته و از ریسک بالاتری برخوردار است. برآوردها در این تحقیق بیانگر آن است که بانک‌های اسلامی درجۀ قدرت بازار بالاتری دارند. از طرفی آنالیز‌های چند متغیره نشان می‌دهند که سودآوری به شکل قابل توجهی با افزایش قدرت بازار افزایش می‌یابد. بازار بانکداری اسلامی رقابت کمتر و تمرکز بیشتری را نشان می‌دهد. براساس نتایج به دست آمده بانک‌های اسلامی سهم بیشتری از دارایی‌هایشان را به فعالیت‌های تامین مالی تخصیص می‌دهند و تخصیص سرمایه کارآمدتری دارند.

Analysis of Competitive Condition and Testing the Effect of Islamic and Conventional Banking Market Structure on the Amount of Profitability

Islamic banks’ better performance in dealing with the recent global crisis has paid much attention to the way that banks’ mechanism works. The present study examines the following hypotheses by employing the PR-H statistics, Lerner index and Multivariate analysis. First, players of Islamic banking industry, by more market power, have better profitability and, in terms of market structure, have low competition. Second, Islamic banking market, by having a low competitive environment, is more concentrated and has a higher risk. Estimates show that Islamic banks have a higher degree of market power. Furthermore, multivariate analyses suggest that profitability increases significantly with increasing the market power. Islamic banking market shows less competition and more concentration. According to the results, Islamic banks allocate a greater share of their assets to finance and also have a more efficient allocation of capital.