کارایی فرامرزی در شناخت شکاف هزینه و کارایی بانک‌ها

شناسایی متغیرها و نسبت‌های موثر بر کارایی بانک‌ها به دلیل آنکه می‌تواند سبب بهبود سنجش کارایی عملیات در بانک‌ها شود، اهمیت دارد. علاوه بر این در راستای کارایی و عملکرد، بانک‌هایی موفق‌تر هستند که هزینه کمتری داشته باشند. در همین راستا بررسی کارایی در بانک‌های اسلامی و متعارف همواره ممکن است تفاوت‌هایی داشته باشد؛ لذا هدف این مطالعه چگونگی کارایی فرامرزی تصادفی برای بررسی نسبت شکاف هزینه و کارایی بانک‌ها در کشورهای منتخب اسلامی است. برای این منظور کارایی و نسبت شکاف هزینه برای 50 بانک اسلامی و 50 بانک غیراسلامی (متعارف) طی سال‌های 2019-2013 مورد محاسبه و بررسی قرار گرفت. نتایج نشان داد ناکارایی و نسبت شکاف هزینه، در بانک‌های اسلامی بیشتر از بانک‌های متعارف است؛ بنابراین این ادعا که بانک‌های اسلامی کارایی بالاتری دارند را نمی‌توان پذیرفت. همچنین با بررسی کارایی بانک‌های مختلف مشاهده شد که کارایی بانک‌های ترکیه در هر دو گروه اسلامی و متعارف نسبت به سایر کشورها بالاتر است. دلیل کارایی بالاتر، می‌تواند الهام‌گرفتن از سیستم بانکداری اروپایی باشد. بااین‌حال ایران جایگاه ضعیفی در بین کشورهای مختلف از نظر کارایی دارد.

the metafrontier efficiency in identifying cost gaps and banks’ efficiency

identifying the variables and ratios affecting the efficiency of banks is important because it can improve the measurement of the efficiency of operations in banks. in addition, banks that have lower costs are more successful in terms of efficiency and performance. in this regard, there may be differences in the investigating efficiency of islamic and conventional banks, so the purpose of this study was to use stochastic metafrontier efficiency function to investigate the ratio of cost gap and the efficiency of banks in selected islamic and conventional countries. for this purpose, efficiency and the cost gap ratio for 50 islamic banks and 50 non-islamic (conventional) banks have been calculated and investigated during the years 2013-2019. the results showed that the inefficiency and cost gap ratio in islamic banks are more than conventional banks; therefore, the claim that islamic banks have higher efficiency cannot be accepted. also, by examining the efficiency of different banks, it was observed that the efficiency of turkish banks in both islamic and conventional groups is higher than that of other countries. the reason for higher efficiency can be inspired by the european banking system. however, iran has a weak position among different countries in terms of efficiency.