ارائه چارچوبی برای شناسایی و تحلیل مولفه‌های اثرگذار بر سلامت بانکی

مولفه‌های مختلفی بر سلامت مالی بانک‌ها اثر می‌گذارند. این مقاله به‌دنبال شناسایی و تحلیل مولفه‌های اثر‌گذار بر سلامت مالی بانک‌هاست. پژوهش حاضر ازنظر جهت‌گیری، کاربردی و ازجهت روش‎شناسی، کمّی است. دراین پژوهش، از فنون کمّی برای تحلیل داده‌ها استفاده شده است. دلفی فازی برای غربال مولفه‌ها و دیمتل فازی به‌منظور ارزیابی میزان اثرگذاری مولفه‌ها استفاده شده است. جامعه نظری، خبرگان حوزه بانکداری بودند و نمونه‎گیری به‌صورت قضاوتی انجام شد. برای جمع‌آوری داده‌ها از مرور پیشینه، پرسش‌نامه‌های غربال فازی و اثرسنجی استفاده شده است.چهارده مولفه از مرور پیشینه و بررسی مبانی نظری استخراج شده است. این مولفه‌ها با دلفی فازی غربال شده و چهار مولفه دارای عدد دیفازی کمتر از 0/7 بودند و حذف شدند. ده مولفه از منظر اثرگذاری و اثرپذیری با تکنیک دیمتل فازی تحلیل شدند. مولفه‌های قوانین و مقررات، شفافیت، ممنوعیت ربا و عادلانه بودن تمام روابط و مناسبات دارای بیشترین خالص اثر هستند. یکی از لوازم ضروری تحقق نظارت موثر در شبکه بانکی، ایجاد شفافیت، افشای اطلاعات و ایجاد دسترسی مناسب به آخرین داده‌ها و اطلاعات است. دراین صورت کارشناسان متخصص در تحلیل بانک‌ها می‌توانند فعالیت بانک‌ها را رصد کنند. در صنعت بانکی، که صنعتی مبتنی بر اعتماد است، ضروری است جهت حفظ این اعتماد، استقرار ثبات و جلوگیری از ایجاد بحران و ورشکستگی، زمینه نظارت گسترده فراهم شود. سلامت بانک‌ها عمدتاً در گرو رعایت استانداردهای کفایت سرمایه، کیفیت دارایی و سودآوری است که شفافیت اطلاعات و قوانین مقررات بر روی آنها تاثیر بسیاری دارند.

providing a framework for identifying and analyzing the factors affecting banking health

various components affect the financial health of banks. this article seeks to identify and analyze the factors affecting the financial health of banks. the current research is applied in terms of orientation and quantitative in terms of methodology. in this research, quantitative techniques have been used for data analysis. fuzzy delphi was used to screen the components and fuzzy dimetal was used to evaluate the effectiveness of the components. the theoretical community was experts in the field of banking and sampling was done in a judgmental way. to collect data, background review, fuzzy screen questionnaires and effectiveness assessment were used.fourteen components have been extracted from the background review and theoretical foundations. these components were screened with fuzzy delphi and four components had a fuzzy number less than 0.7 and were removed. ten components were analyzed from the point of view of effectiveness and effectiveness with fuzzy dimetal technique. the components of rules and regulations, transparency, prohibition of usury and fairness of all relationships have the greatest net effect. one of the necessary tools to realize effective supervision in the banking network is to create transparency, disclose information and provide proper access to the latest data and information. in this case, experts specializing in bank analysis can monitor the banks' activities. in the banking industry, which is an industry based on trust, it is necessary to provide extensive supervision in order to maintain this trust, establish stability and prevent crises and bankruptcy. the health of banks mainly depends on compliance with the standards of capital adequacy, asset quality and profitability, which are greatly influenced by information transparency and regulations.