پیشگیری از تامین مالی تروریسم و پولشویی با بهره گیری از شناسایی ریسک مشتری

پیشگیری از جرم پولشویی و تامین مالی تروریسم با هدف دسترسی به سیستم مالی و جلوگیری از ورود پول کثیف به سیستم مالی آغاز می شود. شناسایی و تایید هویت مشتریان یکی از مهمترین روشهای پیشگیری است که بانکها وموسسات مالی در قبال انواع مشتریان(کم ریسک و پرریسک) با آن روبرو هستند. هدف شناسایی مشتری بر مبنای ریسک این است که بانک را قادر می سازد تا ماهیت و هدف تعامل کاری  مشتری را درک کند.این فرآیند ها به بانک کمک می کند تا معاملات بالقوه مشکوک را شناسایی کنند. روش تحقیق از لحاظ هدف کاربردی و از لحاظ ماهیت توصیفی و تحلیلی است. روش جمع آوری نیز به شیوه کتابخانه ای بوده و ابزار جمع آوری اطلاعات نیزاز نوع فیش برداری می باشد. اطلاعات تحقیق به شیوه کیفی مورد تجزیه و تحلیل قرارگرفت.یافته ها نشان می دهد؛ شناسایی مشتری مبنایی برای شناسایی موارد مشکوک و ردیابی جرم تامین مالی تروریسم  و پولشویی است. این ردیابی جز از طریق ایجاد سامانه یکپارچه بانکی و سیستم نظارتی هوشمند میسر نمی باشد.

preventive financing of terrorism and money launderingby using due deligence risk of customer

the fight against money laundering andterrorist financing begins with controllingaccess to the financial system and preventingdirty money from entering the financialsystem. due diligence and verifying customeridentities is one of the most importantchallenges banks and financial institutionsthat those are facing with their clients (lowrisk and high risk). the purpose of customerdue diligence is to enable the bank tounderstand the nature and purpose of customerrelationships. these processes help the bankidentify potential suspicious transactions. theresearch method is applied in terms of purposeand descriptive and analytical in nature. themethod of collection is also library-based andthe tool for collecting information is the typeof catch. the research data were analyzed in a qualitative manner. the findings show that customer due diligence isthe basis for identifying suspects and tracking crime financing. finally,customer due diligence regulations for high-risk customers should betightened up and suspected of active surveillance activities not used as atool to finance terrorism. writing of guidelines will also be necessary forbanks to identify such customers.