اشخاص مصون از استثنای تقلب در اعتبارات اسنادی؛ مطالعه ای در حقوق آمریکا، چین و ایران

مهم‌ترین استثنای اصل استقلال در اعتبارات اسنادی، تقلب است. درصورت ارتکاب تقلب از سوی ذی‌نفع، بانک گشاینده می‌تواند از پرداخت اعتبار به ذی‌نفع امتناع کند. لیکن گاهی اوقات به‌دلیل تسهیل و امنیت در پرداخت یا ضرورت تامین مالی، اشخاص ثالثی همانند بانک تعیین‌شده، تایید‌کننده، دارنده با حُسن نیت برات و منتقل‌الیه عواید مدت‌دار در این فرایند دخیل می‌شوند و اقدام به پرداخت یا معامله‌ی اعتبار می‌کنند. حال آیا بانک گشاینده و متقاضی می‌توانند در مقابل این افراد نیز به تقلب رخ داده استناد و از پرداخت اعتبار خودداری کنند؟ مقررات تنظیمی از سوی اتاق بازرگانی و کمیسیون حقوق تجارت سازمان ملل متحد قواعدی در این خصوص پیش‌بینی نکرده‌اند. لیکن حمایت از حقوق اشخاص ثالث غیرمقصر و رواج استفاده از اعتبارات اسنادی ایجاب می‌کند ریسک ناشی از تقلب به طرفین اعتبار اسنادی تحمیل تا اشخاص ثالث متحمل مسئولیت نشوند. بر این اساس این نوشتار می‌کوشد با بررسی بخش 109-5 مقررات یوسی‌سی، ماده 10 مقررات دادگاه عالی قومیتی چین و فحوای کلام ماده 12 یوسی‌پی 600 وضعیت و شرایط اشخاص مورد حمایت را بررسی و امکان حمایت از این افراد در حقوق ایران را با توجه به قواعد موجود مورد مداقه قرار دهد.

immune persons from fraud exception in letter of credit; study in america, china and iran law

the most important exclusion for the principle of independence of letter of credit is fraud. in the case of fraud by beneficiary, the issuing bank could avoid from payment the credit to beneficiary. but, because of simplification, and security of payment, sometimes, or the necessity of financing, third parties such as  nominated bank, confirmer, holder in due course and assignee of the proceeds of deferred payment is participated in this process, and try to pay or negotiate. now, can the issuing bank, and applicant invoke to this falsification against these persons, and refrain from paying credit? chamber of commerce and the united nations commission for international trade law have no provision in this matter. but protecting of innocent third parties requires that the risk of fraud should be suffered parties to avoid third party’s responsibility. so this paper tries to study ucc regulations (parts 5-109), article 10 of the supreme people’s court of china regulations, the concept of article 12 of the ucp600 to study situation, and condition of protected persons and possibility of protecting them in iranian legal system regarding to current rules.